¡Un total de 12 horas! es lo que invierte en promedio un contribuyente individual para organizar y preparar su declaración de impuestos, de acuerdo con Better Money Habits de Bank of America. Evita el frenesí y el estrés de la temporada de impuestos organizando con anticipación los documentos necesarios para declarar.
¡Pero podría ser mucho más tiempo si no te organizas! Así que imprime y organiza la información, selecciona y resguarda cada uno de los comprobantes, ahorra tu tiempo y reduce tu estrés.
Haz un chequeo de los documentos y formularios necesarios para la declaración de impuestos federales y llegado el momento declara a tiempo, aunque recuerda que éste año el IRS no procesará tu información de impuestos antes del 12 de febrero.
Pero que eso no sea excusa para ir arando el terreno, aquí tendrás la orientación necesaria sobre los papeles para presentar impuestos y algunos tips útiles.
No te pierdas nuestra entrega: Temporada de impuestos 2021 – lo que debes conocer.
Podría resultar un tanto obvio, pero para declarar tus impuestos necesitarás tu Social Security Number (SSN) o número de seguro social, también el de tu cónyuge y los dependientes. En caso de que no tenga un SSN necesitará obtener un ITIN o Número de Identificación de Contribuyente Individual.
Para hacer más expedito el trámite y el reembolso, el IRS siempre recomienda declarar de manera electrónica y hacer el pago vía depósito directo, si te inclinas por esta opción debes tener a la mano el número de cuenta bancaria y el número de enrutamiento ABA.
También podrías tener a la mano tu declaración de impuestos del año anterior, aunque no es estrictamente obligatoria, te puede indicar si tienes algún pago en exceso no reembolsado a tu favor y te da un indicio de los documentos que usaste en la temporada anterior.
Cualquier ingreso que percibas, excepto quizá los cheques por la ayuda económica por EIP, debe ser documentado ante el IRS y para ello necesitarás:
Muestra el monto de las retenciones por ingresos ganados de sueldos. Si trabajas para uno o varios empleadores de forma recurrente y te consideran parte de la nómina, ellos están en la obligación de enviarte la forma W-2 antes del 31 de enero.
Allí tendrás el detalle de los ingresos percibidos y el impuesto retenido mes a mes.
Lea todo lo que necesita saber sobre los impuestos para personas naturales en Estados Unidos.
Los formularios 1099 son una serie de formas del IRS donde se reporta cualquier pago recibido por distintos conceptos, son unos 20 formularios y cada uno termina con un sufijo distinto.
Si por ejemplo durante el año 2020 realizaste tareas como contratista independiente o autónomo, bajo la figura “non-employee compensation”, cada empresa o contratante que hizo uso de tus servicios por un monto igual o superior a 600 dólares en total, deberá hacerte llegar una copia de la forma 1099-NEC antes del 31 de enero.
Otros formularios 1099 más comunes que probablemente debas tener a la mano para declarar son:
Por razones de extensión no los mencionamos todos, pero ya tienes una idea de su uso y función.
Para saber más sobre el tema no te pierdas la entrega: Todo sobre los Formularios 1099.
Debe estar atentos a la serie de gastos o desembolsos que pueden ayudar a reducir el ingreso gravable, ya sea reduciendo el pago correspondiente o aumentando el monto de tu reembolso.
¡Archívalos incluso si tienes que usar cajas de zapatos para ello!
Los más comunes son:
No podemos olvidar que durante el año debemos respaldar cualquier gasto o desembolso objeto de deducciones y créditos fiscales. Recordemos que las primeras (deducciones) descuentan a los ingresos, como gasto deducible de impuesto, haciendo al ingreso gravable o imponible menor.
Pero los segundos (crédito fiscal) descuentan “1 a 1” a la factura de impuestos o deuda tributaria. Hagamos un breve recorrido por los más frecuentes.
Debes recordar que no tienes que detallar para beneficiarse de la deducción y según los ajustes tributarios del año 2020 un contribuyente individual soltero o casados con declaración por separado, pueden beneficiarse de una deducción estándar de US$12,400; un declarante como jefe de familia por US$ 18,650 y a los casados en conjunto les aplica una deducción de US$ 24,800.
¡Así que saca tus cuentas o busca ayuda!
Aquí las deducciones fiscales más populares, de las cuales deberías guardar facturas o comprobantes a lo largo del año:
Considerados más valiosos que las deducciones, por el recorte dólar a dólar sobre el valor del impuesto adeudado; y quizá más simples de documentar ante alguna auditoría del IRS.
Preparar y organizar los papeles necesarios para declarar no es complicado pero sí algo un tanto delicado y puede llegar a abrumarnos. Si obvias algún documento como un formulario 1099 o una deducción, tendrás encima el estrés y el gasto de tiempo que implica una enmienda a tu declaración de impuestos federal (formulario 1040-X del IRS).
Buscar la asesoría de un profesional experto en preparación de impuestos puede ser algo previsivo y te permitirá ahorrarte estrés y dolores de cabeza.