Invertir en bienes raíces en EE.UU., puede ser una excelente manera de generar ingresos pasivos y construir patrimonio a largo plazo. Con el mercado inmobiliario estadounidense valuado en más de 30 billones de dólares, hay amplias oportunidades para los inversores.
Tal como señala nerdwallet, invertir en bienes inmuebles te puede generar buenos dividendos, a la vez que te permite diversificar tu cartera de inversiones. Una inversión en bienes raíces puede ayudar a lograr un buen flujo de dinero pasivo.
Existen varios caminos para invertir en el dinámico mercado inmobiliario estadounidense. Analizar cuidadosamente las distintas alternativas es clave para encontrar la estrategia más adecuada según sus objetivos, riesgo y capital disponible.
En esta guía, vamos a explorar diferentes formas de invertir en bienes raíces en EE.UU. Te explicaremos los conceptos básicos de cada método con sus ventajas y desventajas para que escojas el que más se adapte a tus necesidades.
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Inversión de bienes raíces de manera directa
Implica la adquisición y propiedad física de inmuebles, ya sea con el propósito de alquilarlas para generar ingresos recurrentes o de venderlas posteriormente para obtener ganancias a través de la apreciación del valor de mercado.
Algunas ventajas son:
- Ingresos relativamente estables por la renta mensual de los inquilinos.
- Apreciación del valor del activo a largo plazo. Las propiedades suelen aumentar su valor con los años.
- Financiamiento disponible. Se puede obtener una hipoteca para apalancar la inversión.
- Beneficios fiscales como deducciones de impuestos por gastos e intereses de hipoteca.
Algunas desventajas o riesgos son:
- Requiere una inversión inicial fuerte para la entrada y costos de cierre.
- La liquidez es baja, no se puede acceder fácilmente al dinero invertido.
- Requiere trabajo activo para encontrar inquilinos, cobrar renta, mantenimiento, etc.
- Riesgo de impago de alquileres y vacancias.
- Los costos de mantenimiento y reparaciones pueden ser altos.
Conoce cómo invertir en bienes raíces en EE.UU. explicado paso a paso aquí
Invertir en bienes raíces a través de Flipping
Es una estrategia de inversión que consiste en comprar una propiedad a un precio bajo, realizar mejoras y venderla a un precio más alto. Es una forma de inversión más arriesgada que la inversión de bienes raíces tradicional, pero también puede ser más rentable.
Entre los pros podemos señalar:
- Alto potencial de retorno en el corto plazo si se compra y vende bien.
- No requiere ser propietario por mucho tiempo ni administrar la propiedad.
- Puede iniciarse con relativamente poco capital si se usa financiamiento.
- Permite aprovechar oportunidades en el mercado de bienes raíces.
Algunos contras o riesgos:
- Requiere conocimiento para identificar buenas oportunidades y ejecutar remodelaciones.
- La inversión en renovaciones puede ser más alta de lo esperado.
- El mercado puede cambiar y no poder vender al precio deseado.
- Requiere financiamiento a corto plazo, usualmente a tasas más altas.
- Altos costos de transacción por la rápida compra y venta.
- Riesgo de no poder vender en el tiempo deseado.
- Mucha competencia de otros inversionistas en 'flipping'.
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Invertir en bienes para rentabilizarlas vía Airbnb
Se refiere a la compra de propiedades con el objetivo de alquilarlas a corto plazo a través de la plataforma Airbnb. Esta forma de inversión ha ganado popularidad en los últimos años debido a la creciente demanda de alojamiento alternativo por parte de los viajeros.
Ventajas de utilizar Airbnb:
- Ingresos más altos que un alquiler tradicional a largo plazo.
- Permite generar ingresos diarios o semanales.
- Aprovechar la creciente demanda de alojamientos temporales y turismo.
- Bajos costos iniciales si se usa la propiedad existente del inversionista.
- El propietario controla todo el proceso, desde anunciar hasta recibir huéspedes.
Algunos posibles inconvenientes:
- Requiere más administración que un alquiler tradicional. Hay que limpiar y preparar para cada huésped.
- Los huéspedes van cambiando constantemente.
- Se debe pagar una comisión a Airbnb de alrededor del 3%.
- Riesgo de daños o mal uso de la propiedad por ser ocupación temporal.
- Posible sobreoferta del mercado o cambios en regulaciones locales.
- Pagar impuestos sobre ingresos por alquileres a corto plazo.
Invertir a través de Fideicomiso /REITs
Los Fideicomisos de Inversión en Bienes Raíces, también conocidos como REITs (Real Estate Investment Trust), representan una estrategia de inversión que permite a los individuos invertir en portafolios de bienes raíces de manera similar a cómo se invierte en acciones.
En esencia, cuando inviertes en un REIT, estás comprando acciones de la empresa que posee y opera propiedades de bienes raíces.
Algunas ventajas de los REITs:
- Los REITs contienen portafolios de cientos de propiedades.
- Permite acceder a distintos segmentos (oficinas, centros comerciales, industriales, etc.)
- Se pueden comprar o vender en cualquier momento en la bolsa de valores.
- Requiere poco capital para iniciar.
- Profesionalmente administrados.
- Pagos de dividendos trimestrales por las rentas generadas.
Algunas desventajas:
- Los rendimientos potenciales son menores que en la inversión directa.
- Existen comisiones y gastos administrativos.
- Exposición a las fluctuaciones del mercado bursátil.
- Riesgo de endeudamiento (apalancamiento) del REIT.
- Poco control o poder de decisión para el inversionista sobre las propiedades.
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Inversión de bienes inmuebles a través de una LLC
Según Forbes, es una forma popular de comprar, vender y alquilar propiedades, manteniéndolas separadas de las finanzas propias. Esto implica que la propiedad inmobiliaria se administra a través de esta figura legal para proteger al dueño de la propiedad de responsabilidades legales.
Algunas ventajas de usar una LLC:
- Limita la responsabilidad personal del inversionista, protegiendo el patrimonio personal.
- Disminuye los impuestos del inversionista.
- Flexibilidad en la estructura corporativa y manejo de impuestos mediante la elección de tratamiento fiscal.
- Prestigio de poseer una empresa frente a inversionistas individuales.
- Facilidad para atraer inversionistas adicionales a la LLC.
Algunas desventajas:
- Costos más altos para establecer y mantener la LLC (impuestos, cuotas, trámites legales, contabilidad).
- Requiere formalidades en cuanto a requisitos de registro, corporativos y contables.
- Doble tributación, sólo si los socios deciden ser tratadas como una corporación.
- La administración podría ser un poco más compleja al manejar la LLC.
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Las diferentes formas de invertir en bienes raíces en EE.UU. – Pensamiento final
Existen múltiples opciones para invertir en el mercado inmobiliario de Estados Unidos, cada una con sus ventajas y desventajas. Tanto si decides comprar propiedades directamente, invertir en REITs, o a través de una LLC, entre otras, es necesario investigar y analizar antes de iniciar cualquier proyecto.
En GBS Group entendemos la importancia de tomar una decisión informada para garantizar el éxito de tu inversión. Por ello, ponemos a tu disposición el asesoramiento de expertos para guiarte en el proceso de principio a fin.
Ya sea que requieras ayuda para identificar la estrategia más adecuada, realizar una investigación de mercado, llevar a cabo la diligencia debida, obtener financiamiento o administrar eficientemente tu propiedad, cuentas con nuestro equipo.