10 errores comunes que cometen las PyMEs al declarar sus impuestos

Has trabajado duro para hacer crecer tu empresa. Tus ventas aumentan, los clientes confían en ti y todo parece ir viento en popa... hasta que llega el momento de presentar tu declaración de impuestos. Ahí es cuando surgen las dudas: ¿Estoy declarando correctamente? ¿Estoy pagando de más? ¿Puedo aprovechar alguna deducción? Si te identificas con esta situación, no estás solo. 

Muchos empresarios cometen errores fiscales que pueden costarles dinero y problemas con el IRS. Hoy te contamos los 10 errores más comunes para que los evites y optimices tu estrategia fiscal.

1. Elegir la entidad de negocio incorrecta

Imagina que inicias tu negocio como propietario único porque es lo más sencillo, pero con el tiempo creces y te das cuenta de que pagar impuestos como una S-Corp te ahorraría miles de dólares. No ajustar tu estructura empresarial a medida que evolucionas es un error común.

En EE.UU., las empresas pueden clasificarse en cinco tipos principales:

• LLC (Limited Liability Company): Proporciona protección de responsabilidad y flexibilidad fiscal.

• Sociedad (Partnerships): Para negocios con múltiples propietarios.

• Corporaciones S (S-Corps): Permiten evitar la doble imposición y ofrecen beneficios fiscales.

• Corporaciones C (C-Corps): Mejor opción para empresas grandes con accionistas.

• Propietario Único (Sole Proprietorship): Simple, pero con menos ventajas fiscales.

Si no estás seguro de cuál es la mejor estructura para tu negocio, te dejamos en este artículo la guía completa para entender las diferencias.

2. No pagarte un sueldo razonable

Si eres dueño de una S-Corp, el IRS exige que te pagues un salario "razonable" antes de recibir distribuciones. ¿Por qué? Porque si solo tomas ganancias sin pagarte un sueldo, podrías estar evitando el pago de impuestos sobre la nómina, lo que puede derivar en sanciones. Para evitar problemas, establece un salario acorde a la industria y posición.

3. Manejar los impuestos por cuenta propia

Muchos dueños de negocios piensan que pueden manejar sus impuestos por sí mismos. Pero la realidad es que los códigos fiscales cambian constantemente, y sin la orientación adecuada, podrías estar dejando dinero sobre la mesa o, peor aún, cometer errores costosos.

El IRS recomienda contratar profesionales registrados que cuenten con amplia experiencia. Además, presentar electrónicamente ayuda a reducir errores en los cálculos y agiliza el proceso.

Recuerda que en GBS Group, somos expertos en impuestos para negocios y podemos ayudarte a optimizar tu declaración. Dejar estos temas en manos de profesionales no solo te beneficiará al reducir errores y optimizar tu carga fiscal, sino que también te permitirá enfocarte en lo más importante: el crecimiento y éxito de tu negocio.

4. No hacer pagos estimados de impuestos

Si esperas a la temporada de impuestos para pagar lo que debes, podrías llevarte una desagradable sorpresa. Si tu empresa debe más de $1,000 en impuestos, debes hacer pagos estimados trimestrales. No hacerlo puede generar multas y pagos adicionales.
Y si todavía tienes dudas de si debes hacerlos o no, te dejamos aquí un artículo que explica cómo manejar pagos estimados y evitar penalizaciones del IRS.

5. No depositar correctamente los impuestos sobre la nómina

Si tienes empleados, estás obligado a retener y depositar los impuestos sobre la nómina a tiempo. No hacerlo puede traer penalizaciones severas. La mejor forma de evitar problemas es utilizar software de nómina y contabilidad, o delegar esta tarea a un profesional.

6. Presentar la declaración tarde

Como individuo, presentar tarde puede significar multas, pero para una empresa, las consecuencias pueden ser aún más graves. La fecha límite varía según el tipo de entidad:

15 de marzo: Para S-Corps y Partnerships.
15 de abril: Para propietarios únicos y C-Corps.

Si necesitas más tiempo, solicita una extensión con el Formulario 7004 para empresas o el 4868 para individuos.

7. Mezclar gastos personales y empresariales

Usar la misma cuenta para gastos personales y empresariales es un error grave. No solo dificulta la contabilidad, sino que también puede generar problemas con el IRS en caso de auditoría. Lo ideal es tener cuentas separadas y utilizar software de contabilidad para llevar un registro preciso de los gastos.

8. No llevar registros financieros adecuados

Muchos dueños de negocios esperan hasta la temporada de impuestos para organizar sus finanzas. Esto puede llevar a errores y a la pérdida de deducciones valiosas. Un buen hábito es actualizar los registros mensualmente y almacenar recibos y facturas en un software de gestión financiera.
¿Todavía sigues pensando en si deberías contratar o no a un contador? Aquí te damos 6 razones para contratar a un contador en 2025.

9. Clasificar incorrectamente a los trabajadores

Contratar a alguien como "independiente" cuando en realidad es un "empleado" puede ahorrarte dinero a corto plazo, pero si el IRS descubre que debiste pagar impuestos sobre la nómina y beneficios, podrías enfrentar multas y sanciones. Asegúrate de clasificar correctamente a tus trabajadores siguiendo los lineamientos del IRS.

Para obtener más información detallada sobre la clasificación de trabajadores y asegurarte de cumplir con las regulaciones del IRS, puedes consultar los siguientes recursos oficiales:

• Clasificación de un trabajador 101: ¿Empleado o contratista independiente?
  
  
• ¿Contratista independiente (trabajador por cuenta propia) o empleado?
  
  
• Hoja de Datos 13: Clasificación de empleados o contratistas independientes según la FLSA

10. Perder oportunidades de deducción

Hay muchas deducciones fiscales disponibles para los dueños de negocios, pero muchas veces se pierden por desconocimiento. Algunas de las más comunes incluyen:

•  Gastos de oficina en casa.

• Vehículos de negocios.

• Intereses de préstamos comerciales.

• Contribuciones a planes de jubilación.

• Software y suscripciones empresariales.

Llevar un buen registro y trabajar con un contador puede asegurarte de no dejar dinero sobre la mesa. Conoce la lista de deducciones fiscales para pequeñas empresas haciendo clic aquí.

Evita estos errores al momento de declarar tus impuestos

Administrar correctamente los impuestos es esencial para el éxito de tu negocio. Conocer estos errores y tomar medidas para evitarlos te ayudará a ahorrar dinero y evitar problemas con el IRS. 

En GBS Group, contamos con un equipo de expertos en impuestos listos para ayudarte a optimizar tu declaración y asegurarnos de que cumplas con todas tus obligaciones fiscales sin pagar de más. Contáctanos hoy mismo y lleva el control financiero de tu negocio al siguiente nivel.